シリコンバレー銀行の調査について知っておくべき5つのこと

米国史上2番目に大きな銀行破綻となったシリコンバレー銀行の破綻について、複数の連邦当局が捜査を開始しており、破綻の責任の所在について議員や当局者が誰の責任なのかを指摘している。

同行のバランスシートを確保するには数十億ドルの資本を調達する必要があると幹部が発言したことを受け、預金者が資金を引き出すために同社に殺到したため、連邦規制当局は先週シリコンバレーを制圧した。

多くの報道機関が報じた連邦当局による個別の調査では、破綻に至るまでの数日間の銀行幹部の行動など、事件の背景が調査される予定だ。

シリコンバレー銀行に対する連邦捜査について知っておくべきことは次のとおりです。

司法省と証券取引委員会（SEC）の当局者はいずれも歴史的失敗を受けて同行を捜査しており、この動きはウォール・ストリート・ジャーナルが最初に報じた。

同誌によると、各当局による個別の捜査は予備段階にあり、起訴には至らない可能性があるという。しかし、司法省（DOJ）の調査開始は、当局が銀行破綻には犯罪行為があった可能性があると考えていることを示唆している。

SECはザ・ヒルに対し、日曜日のゲイリー・ゲンスラー委員長の声明を指摘し、SECは「調査し、連邦証券法の違反が見つかった場合は執行措置を講じる」と述べた。

「ボラティリティと不確実性が高まる時代において、私たちSECは市場の安定性を監視し、投資家、資本形成、あるいはより広範な市場を脅かす可能性のあるあらゆる形態の不正行為を特定して訴追することに特に重点を置いている」と声明は述べた。「いかなる個別の団体や個人とも話すことなく、連邦証券法の違反を発見した場合には調査し、強制措置を講じます。」

司法省は捜査に関するコメント要請にすぐには応じなかった。

米連邦準備理事会（FRB）はシリコンバレー銀行に対する監督と規制の見直しに着手し、その責任者に同銀行幹部の1人を指名すると発表した。

FRBのパウエル議長は月曜、見直しを発表した声明で「シリコンバレー銀行を巡る出来事は、連邦準備理事会による徹底した透明性のある迅速な見直しを必要としている」と述べた。

内向きの監視の声は、銀行破綻に向けた広範な経済への対応、特にインフレに対抗するための利上げというFRBの決定をめぐって議員たちがバイデン政権を非難している中で起こっている。

同紙が捜査に詳しい関係者の話として伝えたところによると、連邦当局は銀行破綻に至るまでの数日間の銀行幹部らの株式売却についても調査を行っている。

提出書類によると、連邦捜査当局による厳しい調査は、現在は廃業したこの銀行の元最高経営責任者グレゴリー・ベッカー氏が、連邦政府に買収される約2週間前に同銀行の株式350万ドル以上を売却したことが暴露された後に行われた。

報告書によると、捜査当局は銀行幹部らによる他の株式売却の可能性についても調査しているという。

米国の大手銀行によるリスクの高い投資行為によって引き起こされた2008年の経済崩壊後、その暴落に最も責任のある有力企業を率いていた人物は誰も懲役刑に直面しなかった。実際、彼らの多くは一度も起訴されなかった。

2008年の金融危機では、経済沈下の一因となった住宅ローン危機に加担した多数の住宅ローンブローカーやその他の人々の訴追につながったが、ウォール街の巨大企業の幹部らは責任を問われなかった。

災害の原因を調査するために2009年に設立された金融危機調査委員会は、犯罪行為を司法省に付託したにもかかわらず、金融危機の主要な当事者は誰も起訴されなかった。

連邦当局がシリコンバレー銀行破綻の根本原因を調査しているため、他の銀行業界が投資をどのように扱っているかに対する監視が強化される可能性がある。

シリコンバレー銀行がバランスシートを高めるために低金利で購入した大量の国債に依存しており、シリコンバレー銀行が底入れした主な理由の一つとして金利の上昇を指摘する人が多かった。しかし、FRBがインフレ抑制のために金利を引き上げたため、シリコンバレー銀行の低金利債券の価値は下落した。

こうした慣行に対する連邦政府の監視により、規制当局は同様の立地にある銀行、特に地方銀行や中堅銀行の投資慣行を見直し、顧客の引き出しニーズに確実に対応できるかどうかを検討する可能性がある。銀行業界全体の見直しは、シリコンバレー銀行の破綻を受けてリベラルな民主党議員が強く求めていることだ。

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