シリコンバレー銀行の預金者は「すべてのお金」にアクセスできると規制当局は発表しました

連邦規制当局は日曜日、シリコンバレー銀行の預金を全額バックアップするために介入し、世界の株式市場が取引を再開する数時間前に米国史上2番目に大きい銀行破綻をめぐる主要な不確実性を解決した。

米財務省、連邦準備理事会、連邦預金保険公社は、政府が連邦保険の上限である25万ドルを超えてシリコンバレー銀行の預金を支援すると発表した。 この決定は、資産2,090億ドル、預金1,750億ドル以上を抱えるカリフォルニア州サンタクララに本拠を置く全米16位の銀行に保有されている無保険資金の運命に関する懸念に対処したものである。

「預金者は3月13日月曜日からすべての資金にアクセスできるようになる」と両機関は日曜夕方の共同声明で述べた。 「シリコンバレー銀行の破綻処理に伴う損失は納税者には負担されない。」

声明によると、SVBの上級管理職は解任されるという。

この発表は、月曜にアジアと欧州で取引が再開され、続いて北米でも取引が再開される前に、連邦規制当局が金融市場を落ち着かせるための異例の措置となった。 バックストップ計画のニュースを受けて日曜日の夜にダウ先物は急騰したが、月曜朝には銀行株の下落を受けて200ポイント下落した。

日曜日の連邦介入の数時間後、英国の銀行HSBCは、英国政府とイングランド中央銀行が仲介した合意により、SVBの英国資産をわずか1ポンド（1.21ドル）で購入すると発表した。 金曜日の時点で、SVB UKには約55億ポンド（66億6000万ドル）相当の融資と約67億ポンド（81億1000万ドル）の預金がある。

英国のジェレミー・ハント財務大臣は声明で、「これにより顧客の預金は確実に保護され、納税者の​​支援なしで通常通り銀行取引が可能になる」と述べた。 「これほど短期間で解決に至ったことを嬉しく思います。」

欧州市場はSVB騒動にひどく反応し、英国で最も価値のある上場企業のFTSE100指数は月曜午前中までに2.4％下落し、2カ月ぶりの安値となった。

影響は特に欧州の金融機関に顕著で、スイスの銀行クレディ・スイスとドイツのコメルツ銀行はいずれも欧州企業の株価指数Stoxx 600指数で10％以上下落し、同指数は全体で2.5％下落した。

月曜日朝のアジア太平洋地域の主要市場はまちまちで、日本の指標である日経平均株価は終了時に1.1％下落したが、中国株が米国先物の上昇に追随したため上海総合は1.2％上昇した。

ジョー・バイデン大統領は日曜遅く、米国の動きを受けて満足していると述べた。

同氏は声明で「米国民と米企業は、必要なときに銀行預金が存在するという確信を持つことができる」と述べた。 「私は、この混乱の責任者に完全な責任を追及し、再びこのような状況に陥らないように、大手銀行に対する監督と規制を強化する努力を続けることに固く決意している。」

同氏は月曜日の朝に銀行のセキュリティについてさらに話すと述べた。

規制当局の発表を受け、一部のSVB顧客やスタッフは安堵のため息をついた。

ヴァネッサ・ファムさんは、SVBと銀行が共同設立したアジア食品事業オムソムが2週間から3カ月以内に資金が枯渇する可能性に備えていると語った。

「私たちの銀行に実際に預金があり、それにアクセスできるのを辛抱強く待ちたいと思います」と彼女は述べた。

金曜日の閉鎖前に地方事務所でマネージングディレクターとして働いていたSVB内部の関係者は、顧客のために満足していると語った。 同氏は自身が「好意的な解決策」と呼んだものを歓迎し、無保険預金が補償されなければ数万人の雇用が失われる可能性があると懸念したと付け加えた。

SVBの別の従業員は日曜、「顧客が損失を被り、我々に代わってこのすべての混乱に直面しているという感情が人々を打ちのめしたと思う。だから今では少なくとも彼らの預金は全額返還されるだろう」と語った。大きな安堵感です。」

同行員は、預金者は保証されているものの、SVBによると8,500人を超える行員は自分たちの仕事に疑問を感じていると付け加えた。買われるかもしれない。」

連邦規制当局は日曜、SVBの約半分の規模で仮想通貨金融のハブとなっていた2番目の銀行、ニューヨークのシグネチャー・バンクの経営権を掌握したと発表した。 彼らは、Signature Bankの閉鎖の過程で、Signature Bankの預金者に対して同様の保証が設けられるだろうと述べた。

財務省高官は日曜、記者団に対し、規制当局は同様の問題を抱えている可能性のある他の銀行を注視していると述べた。 さらなる銀行破綻を阻止するための省庁間の連携した取り組みの一環として、連邦政府は銀行が「ストレスの際」に資金を拡充し、迅速にアクセスできるようにする緊急融資プログラムを立ち上げた。

同当局者はまた、SVBまたはシグネチャー・バンクのいずれかの買い手を見つける可能性も排除しなかった。

SVBの預金者に対する連邦政府の保証は、SVBの法人顧客や新興企業顧客の救済を求めるハイテク業界関係者や専門家の間で待望の解決策であった。顧客の多くは、銀行に次に何が起こるかを見越して営業をほぼ凍結していた。彼らは資産の多くを保有していました。

この介入により、ワシントン当局は「システミックリスク例外」の発動を余儀なくされ、これは議会の措置なしに金融規制当局が介入できる異例の措置である。 この措置にはバイデン氏と協議し、連邦準備制度理事会、FDIC、財務省の共同承認が必要だった。

英国の合意は市場と新興企業とその支援者の神経を静める可能性が高い。 約250人の英国のハイテクCEOは日曜日、SVBの失敗はこの業界に存続の脅威をもたらすだろうと警告した。

英国のリシ・スナック首相は「英国のシリコンバレー銀行は、米国と同様、多くのテクノロジー企業にとって非常に重要な存在であり、明らかに高度な技術を要する仕事に多くの人を雇用しているため、多くの懸念が寄せられている」と述べた。日曜日の夜、NBCニュースのレスター・ホルトに語った。

Brian Cheung は、NBC ニュースのビジネスおよびデータ担当記者です。

ロブ・ワイルは、NBC ニュース デジタルの最新ビジネス ニュース レポーターです。