シチズンズバンクがシリコンバレー銀行の預金とローンを購入する最初の

リーマン・ブラザーズ以来最大規模の米国銀行破綻からわずか2週間余り、米国連邦預金保険公社は月曜、ファースト・シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニーがシリコンバレー銀行の預金とローンを買い取ると発表した。

この取引には、約720億ドルのSVB資産を165億ドルの割引で購入することが含まれているが、約900億ドルの有価証券およびその他の資産は「FDICによる処分のために管理下にある」ままとなる。

「さらに、FDICは、ノースカロライナ州ローリーにあるファースト・シチズン・バンクシェアーズ社の普通株式の株式増価権を受け取り、潜在価値は最大5億ドルとなった」とFDICはリリースで述べた。

これは、破綻した金融機関の預金者を保護する目的で、規制当局が今月初めにSVBのすべての預金と資産を新しい「ブリッジ銀行」に移管したことを受けてのことだ。

FDICの声明は月曜日、「全米協会シリコンバレーブリッジ銀行の旧17支店は、2023年3月27日月曜日にファースト・シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニーとしてオープンする」と述べた。

「全米協会シリコンバレー・ブリッジ銀行の顧客は、ファースト・シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニーから、他のすべての支店でフルサービスの銀行業務が可能になるようにシステム変換が完了したという通知を受け取るまで、現在の支店を引き続き使用する必要があります。 」

ファースト・シチズンズ・バンクとFDICはまた、SVBブリッジバンクから購入した商業ローンについて、FDICが特定の資産プールの損失の一部を吸収する「ロスシェア取引」を締結した。

「ロスシェア取引は、資産を民間部門に保持することで資産の回収を最大化すると予想される。また、この取引によりローン顧客の混乱を最小限に抑えることが期待される」とFDICは説明した。

規制当局は、SVBの破綻による預金保険基金への推定コストは約200億ドルになると付け加え、正確なコストは管財人制度が終了次第決定されると付け加えた。

世界金融危機以来最大の米国銀行破綻事件として、規制当局はテクノロジー・ベンチャーキャピタル部門の大手SVBを3月10日に閉鎖し、その預金を管理した。

この破綻は、同行の顧客が口座から数十億ドルを引き出し、米財務省短期証券や政府担保の住宅ローン証券など、これまで安全とみなされていた資産の価値が連邦準備制度理事会の積極的な利上げに直面して劇的に下落した後に起こった。

このため、同行は顧客の引き出しニーズに応え、新たな融資に資金を提供するために22億5000万ドルを調達しようとして苦境に陥った。

3月10日現在、SVBブリッジバンクの総資産は約1670億ドル、総預金額は約1190億ドルであるとFDICは認めた。

SVBの破綻は世界の銀行に衝撃を与え、スイス大手クレディ・スイスの最終的な経営破綻と国内のライバルUBSによる緊急救済のきっかけの一つとして挙げられた。

しかし、多くのアナリストは、SVBやクレディ・スイスなどが暴露され、投資家の信頼を失う原因となった「特異な」欠陥を考慮すると、その後の市場のボラティリティは不当なものだと考えている。